我省启动P2P网络借贷机构合规检查工作
编辑：admin 日期：2018-09-04 08:32:19 / 人气：
合规检查旨在深化P2P网络借贷专项整治工作，分类指导、精准施策，督促网贷机构合规经营、加强风险管控、回归信息中介本质定位，通过合规检查，正本清源、市场出清，稳妥有序化解存量风险，引导行业良性退出，保护出借人和借款人合法权益。
合规检查依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求开展，重点关注是否严格定位为信息中介，有无从事信用中介业务；是否有资金池，有无为客户垫付资金的行为；是否为自身或变相为自身融资；是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；是否对出借人实行了刚性兑付；是否对出借人进行了风险评估以及分级管理；是否向出借人充分披露借款人的风险信息；是否坚持了小额分散的网络借贷原则；是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入等十个方面。
合规检查工作完成后，将依法依规对P2P网络借贷机构开展分类处置，对基本符合信息中介定位和各类标准的网贷机构，将按规定接入相关信息披露和产品登记系统。
责任编辑：张竞
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